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| バブル崩壊から１５年、いつの間にか戦後最長といわれる景気拡大期が訪れています。
日銀のゼロ金利政策も年内解除の予想が支配的になってきました。株式・金・不動産（ 都市部中心 ）といった
資産価格も上昇を始めております。あなたの大切な資産は、守れますか？ |
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| 「豊かな老後」とは、健康と経済的な備えがあって初めて成り立つもの。私たち日本ジェネシスは、お客様の資産ポートフォリオを共に考えてまいります。これまでのデフレだけを考えた資産配分で対応できますか？ |
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| 老後の生活費はいくら必要？「平成１７年度家計調査年報」によると、６０歳以上の無職の夫婦が
一ヶ月に必要な生活費は約２４万円といわれています。それに対して、サラリーマン世帯が受け取
れるモデル年金額は約２１万円という予想です。 |
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| 住宅ローンを利用してマンションを購入することにより、自動的に団体信用生命保険に加入されます。それにより返済中に万が一のことがあっても、住宅ローンの残債が保険により完済されますので、遺族にはマンションが遺産として残されます。 |
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| 年金受給時までにローンを完済しておけば、マンションを賃貸することにより毎月の安定収入が入ってきます。また、売却した場合も手元にまとまった現金が残ります。もちろん、それまでの返済は家賃収入と必要経費の計上で実負担は軽くすることができます。 |
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| マンション経営において、建物部分の減価償却費と住宅ローンの借り入れ金利は、必要経費と認められており、家賃収入から控除することができます。 |
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| 不動産は預金と比べて、相続税評価額を圧縮することができます。マンションの場合、建物部分は購入価格の５０％、土地部分は公示価格の８０％ぐらいで評価されることがほとんどです。賃貸にしている場合は、さらに評価額が下がります。 |
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| 私たち日本ジェネシスは人類史上例の無い低金利時代はまもなく夜明けを迎え、デフレ経済からの脱却もすぐそこまで来ていると考えています。商品市況の高騰、株式市場の活況、戦後最長の景気拡大、つい２〜３年前であれば考えられなかったことが、いま目の前で起きているのです。バブルが再来するというのではなく、今までのデフレ対応型の「資産の安全運用」だけでいいのでしょうか？ |
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| 投資の世界でよく言われる言葉に、「複数の卵を一つのかごに盛るな」という言葉があります。それは複数の卵を一つのかごだけに盛ってしまうと、そのかごを落としたときに全ての卵が台無しになってしまうということを意味しています。これがポートフォリオ理論の考え方で、投資対象を一つに絞るのでなく、複数に分散させることが大事であるということを指しています。 |
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| 個人資産を守る上で、これまで長く続いたデフレ対応型の「安全運用」が成果を上げてきました。しかし、運用環境は時代とともに変わり、同じ運用スタイルが常に好成績を上げるわけではありません。ポートフォリオは、運用環境の変化とともに見直しを行っていかなければならないからです。 |
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